2019年5月18日，移投行家族办公室（IBKFO）创始人、上海新古律师事务所主任律师王怀涛先生参加“2019中国金融财富管理峰会”。“2019中国金融财富管理峰会”主要探讨财富管理机构的思考、海外投资新动向、家族办公室的中国化、财富管理的未来趋势等话题，守专业之正，出行业之新。
在峰会上，王怀涛律师进行了名为“财富管理机构的探索与思考”的主题分享，并与另七位嘉宾分别围绕本次峰会的主题，分享各自领域的创新思考与探索。峰会的最后环节，王律师主持了“财富管理的未来趋势”专题论坛,与五位来自盛宝银行大中华区总经理杨游龙先生、迪拜第一酋长国和USH地产开发商和销售商亚洲区总裁王婷女士、香港九地家族办公室负责人计圣霖先生、独立投资人胡皓辰先生、瑞士ANAFRD律师行合伙人Dharshi律师嘉宾一起讨论了财富管理的未来趋势。
一、财富管理首先是咨询业务
财富管理行业的本源是什么？和其他各类服务行业一样，用专业知识和技能为客户提供服务才是初心和本源。王律师从财富管理的本质和应有之义开始进行分享，王律师认为财富管理首先是咨询业务。
基于这个认识，移投行（IBKFO）在坚持“超联合家族办公室”创新模式的基础上，确立了“做资产保护前提下的咨询机构”的定位目标。传统的财富管理机构所谓“高额收益率”的背后，可能隐藏着“只有我从推荐的产品中获得更高的佣金，你才能获得高额收益率”的残酷逻辑，这表面上看取悦了客户，其实是把客户绑定在产品风险的航船上，而自身却想置身事外，本质上是为产品提供方打工，是本末倒置的。因此，资产保护和咨询服务才是财富管理机构首先要做的。
移投行家族办公室（IBKFO）致力于打通“从法律到金融、从投行到私行、从家族到财团”的内在联系，为客户提供包括并不限于“身份、家事、股权、投资、并购、产业、保险、信托、法律、税务、资管”等方面的专业支持。
二、家族办公室从哪些角度为客户提供服务
王律师首先分析了高净值客户对财富的几大诉求：“钱生钱”的需求、财富的保护和传承的需求、慈善和公益的愿望。对于不同的诉求应由不同侧重的服务来体现。经过多年的探索和实践，移投行独创了“六步分析法”。即从客户的社会关系入手，穷则自淑、达则兼济，从客户的“身份规划与移民”、“家庭关系与家族治理”、“股权、合伙与一般企业管理”、“投行、上市、并购与产业升级”、“资金管理与资产保护”、“慈善与公益”等六个方面层层递减，顺应其个人、家庭（族）、合伙人、生意伙伴、投资人、管理人等社会关系的发散，贯穿于其出生至身后的全部资产规划。
基于客户全方位的资产规划需要，移投行（IBKFO）可以为客户提供以下服务：
（一）组建单一家族办公室并作为家族办公室顾问
1、客户出资，为客户组建单一家族办公室，并作为该单一家族办公室的专业家族办公室顾问，提供包括投资咨询、法律顾问、税务筹划等服务；
2、根据客户的个性化需求，达成客户的预期目标。
（二）专项家族办公室服务
具体包括：身份、家事、股权、保险、信托、法律、税务、投行、私行、金融等领域服务。
1、提供身份规划和移民相关的咨询和办理服务；
2、提供家事、婚姻、继承等咨询和办理服务；
3、提供股权设计、股权激励、股权传承等相关服务；
4、提供全球保险（高端医疗险、寿险、年金险）规划服务；
5、提供有关个人、企业和财富管理的法律顾问服务；
6、提供境内外家族信托和基金会设计、签约、保护人等服务；
7、提供全球税务筹划、CRS、FATCA规划服务；
8、提供公司上市、并购重组、发债、产业基金设立等投行咨询服务；
9、提供海外私人银行开户、海外零售银行开户服务；
10、提供海内外复杂金融牌照申请和收购服务。
黄石公曰：“贤人君子，明于盛衰之道，通乎成败之数；审乎治乱之势，达乎去就之理。故潜居抱道以待其时。”家族办公室研究的学问正是如此。《周易·乾卦》有曰：“知进退存亡，而不失其正者，其唯圣人乎。”
纵观中国数千年来，中国的大家族、大企业主经常存在“昨怜破袄寒，今嫌紫蟒长”“骑着驴骡思骏马，官居宰相望王侯”等不知进退的心态，其中不乏因对子女的溺爱，导致“训有方，保不定日后作强梁”“择膏粱，谁承望流落在烟花巷”的悲哀，整个社会上层长期处于一种“乱烘烘你方唱罢我登场”的恶性循环状态，对自己财富的保全和长期规划缺乏基本的认知和觉醒。而如何帮助中国的家族通过合理规划，实现物质财富和精神财富的永续传承、个人和家族事业的基业长青，是移投行（IBKFO）长期的目标和使命。
三、组建IBK专家智库，开启家族办公室中国化的另一种可能
移投行（IBKFO）在设立之初，就已经发现财富管理领域的人才凤毛麟角，所谓的财富管理机构多数不过是销售产品的代名词，真正的家族办公室寥寥无几，真正拥有帮助客户全方位解决难题的机构几乎尚未出现。基于以上认识，移投行设定了“组建智库——培育人才——专注咨询——深度规划——资产管理”的发展路径。
经过两年的发展，移投行（IBKFO）已在全球范围内成功组建由超过300名律师、会计师、税务师、移民顾问、保险经纪人、信托专家、股权专家、离岸金融专家、资管专家、基金经理等专业人士组成的智库，真正实现了为客户提供“身份规划与移民”“家庭关系与家族治理”“股权、合伙与一般企业管理”“投行、上市、并购与产业升级”“资金管理与资产保护”“慈善与公益”六个领域的规划和服务。
在王怀涛律师的带领下，移投行家族办公室（IBKFO）始终秉持“放眼全球、放眼未来、合纵连横、服务本土”和“绝对专业化、强势国际化”的发展理念，恪守专业，立足中国，志在打造移投行（IBKFO）全球家族办公室服务版图。目前，移投行（IBKFO）已在中国上海、北京、宁波、深圳、重庆、武汉、成都、昆明、青岛、徐州、菏泽等地设立了运营中心，并在美国、香港、迪拜等地设立了运营实体，成为为数不多的国际化家族办公室。
在客户服务上，移投行（IBKFO）通过全球网络，为客户提供一站式家族办公室服务，服务领域包括：身份规划和移民，家事、婚姻、继承，股权设计、股权激励、股权传承、全球保险（高端医疗险、寿险、年金险）规划、个人、企业和财富管理的法律顾问、境内外家族信托和基金会设计、签约、保护人，全球税务筹划、CRS、FATCA规划、公司上市、并购重组、发债、产业基金设立等投行咨询、海外私人银行开户、海外零售银行开户，海内外复杂金融牌照申请和收购等服务。
四、家族办公室的机遇与巨大机会
王怀涛先生从中美欧家族办公室的数量和体量，中国财富管理市场规模，中国社会发展的时期，中国家族和财团的迫切需求等角度，指出当前时期乃是家族办公室发展的最好机会，其中蕴含着巨大的发展机遇。
目前中国处在家族办公室的春秋时代，尚未有统一的标准和严格的监管出现，人才和行业集中度还有较大的空间，作为法律背景、金融背景的专业人士一定要把握当前的机遇，积极投身于家族办公室行业的滚滚洪流。
五、加盟IBK国际，发展国内财富管理联盟
王怀涛先生详细介绍了移投行家族办公室（IBKFO）品牌来源，特别介绍了移投行最早源于英国的IBK国际，IBK国际在英国伦敦，经过多年的发展，目前在全球拥有超过80家成员机构，超过500名拥有专业经验的合伙人、研究员和员工，已为成千上万家国内外客户提供了专业服务，并受到客户的广泛赞誉。移投行家族办公室（IBKFO）作为IBK国际在中国大陆地区的唯一特许运营机构，承担IBK国际在中国大陆地区的业务拓展工作。
截至2019年3月，IBK中国成员机构超过50家，中国成员机构由在法律、税务、财务、移民、置业、财富管理、海外教育、投资咨询、公司服务、翻译、人力资源、市场营销等方面的律师事务所、会计师事务所和商业公司组成。IBK国际欢迎各位财富管理领域的机构和个人加盟。
讲演结束后，众多在场听众长时间地围簇在王怀涛先生身旁表达感激之情并争相与其进行交流。
