2019年01月23日 / 公司动态返回上一页

听王怀涛述说中国式家族财富传承那些事


1月20日的午后,花开见地读书会第5期,在东安路15号幽静的院落开启,屋内漫花,花开见禅。数十人围坐,听王怀涛先生讲述《中国式家族办公室实务研究》一书及家族财富传承那些事,让每位参加读书会友人在作者的带领下,达到循序而渐进,精思而熟读。


我们为什么需要家族办公室?


家族办公室的目的是保证财富安全、使得财富顺利传承。在西方,家族财富办公室被誉为“财富管理皇冠上的明珠”,更是家族传承服务的集大成者和最顶端形式。泱泱中华拥有深厚的民族文化、家族的家训家风等观念,如何建立在新形势新发展社会背景下,树立文化传承及文化自信的基础上,让专业服务使优势文化和财富得到传承。

胡润全球富豪榜、New World Wealth数据总结显示,截至2018年1月31日,全球十亿美金富豪人数增加437人,达到2694人。世界财富的增长越来越快,超级富豪的人数也在逐渐增加。其中亚太地区财富总量最大,其次是北美和欧洲,中国的私人财富增长率已达198%,成为全球私人财富增长率第二的国家。北上广深十亿美金富豪人数增长最快。然而家族办公室的业务仍处于起步阶段,未来仍有非常大的发展空间。


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(王主编引古论今,为大家讲述家族办公室那点事儿)


家族办公室是如何为客户做规划的?


家族办公室业务含五步递进规划:身份规划;家庭关系规划;股权架构设计;投行业务;全球资产配置。其中身份规划,是家族办公室独特与其他律师事务所不一样的地方。身份规划,已成为高净值家庭规划重中之重,在资产筹划、税务筹划、子女教育及品质生活等方面为家庭成员带来诸多便利。


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(现场签书交流)


家族办公室是如何开展业务的?


家族办公室含有两种工作模式,单一家族办公室,隐秘而高端。联合家族办公室,不仅为一个家族服务,常以某某家族办公室的名称对外宣传,有的还注册带有家族办公室字样名称的公司,其背后的支持力量,一般为从事私人财富管理的第三方理财机构、律师事务所、民间的协会组织、研究或培训机构等。

家族办公室具体服务或产品包括:海外家族信托、私人基金会与传承规划、海内外保险规划、境内慈善信托和基金会管理、国内资产配置、国籍身份规划与移民、境外资产配置、家族治理、税法筹划、海外医疗与健康管理、私人定制等。

带着这些认识和思考,王怀涛先生完成主编的《中国式家族办公室实务研究》,旨在针对中国的高净值人群及家族的财富管理、保护和传承的主题,通过法律、金融、税务、保险等工具,借鉴西方的成功之道,寻找最适合中国本土家族办公室的服务产品及商业模式。


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