在打破刚兑、从严监管的变革之年,中国财富管理行业又迎来盛事。2018年11月30日,2018中国独立财富管理峰会暨第四届“金象奖”颁奖典礼在上海浦东召开。中国独立财富管理峰会由著名杂志《今日财富》主办,也成为检视独立财富管理行业的著名品牌;其“金象奖”榜单已成为行业公认的权威标杆。当日,300余人参加了峰会。
本次峰会首先由《今日财富》总顾问、全国人大财经委办公室原副主任王连洲先生致开幕辞。王连洲是中国《证券法》、《信托法》、《投资基金法》起草工作的主要组织者和参与者,被业内誉为“基金业之父”。随后,峰会以主题演讲、全体大会、圆桌对话等形式,从宏观与趋势、合规与转型、财富新方法论等方面,探讨财富管理行业面临的挑战与机遇。
移投行家族办公室创始人、上海新古律师事务所主任王怀涛先生应邀担任本次峰会圆桌对话《资产配置趋势和策略》的主持人,铂睿财富总裁郭钦霖、凯恩斯裕龙董事长刘欲武、永诺资产董事总经理彭灏、富国大通副总裁兼首席策略研究官沙泉等众多业界大伽,在此环节担任对话嘉宾。
王怀涛作为主持人首先提出:古话说:逢八之年,收成减半。今年又是逢八之年,股市再创新低,P2P出现爆雷潮,企业债大面积违约,经济下行引发的债券危机、兑付危机,使债权类的配置转换成股权类和多元化的另类资产配置的趋势非常明显。国家去杠杆、资管新规、资管细则等国家系列监管政策对资管机构及产品提出了坚持审慎管理、打破刚性兑付、消除监管套利、消除产品嵌套等要求,标志着财富管理行业将进入高质量的规范发展阶段。人民币基金募资难,出现了“钱荒”的局面。有数据统计,今年上半年股权投资市场呈现明显的募资难问题,尤其是对中小机构及新机构,募资总金额同比下滑55.8%,故几乎每个人都觉得现在是个投资低谷,“资本寒冬”也成了一个高频词。
接着,王怀涛与各位嘉宾进行对话讨论,话题集中在以下方面:
1、资本寒冬之下,当前资管行业在配置上出现的新趋势;
2、2018开启的经济新周期,房产投资大势已去,资金出海受限,投资空间收紧,面的这样的市场环境,中高净值阶层该如何合理资产配置;
3、净值化财富管理时代的到来,市场回归理性投资,财富机构如何提高资管和投研能力;
4、未来两三年,私人投资者应关注哪些新兴投资领域,财富机构应采取哪些措施确保为客户提供最具竞争力服务和产品。
并以律师身份着重提醒了金融机构一定要关注合规风控和止损,国家严监管对金融机构来说是好事,无数惨痛的教训告诉我们,金融机构需要时刻把风控摆在第一位,风控能力是资管能力的最基本的能力,否则管理规模越大,可能犯罪金额越高。不得不慎!
在峰会后举行的颁奖晚宴上,王怀涛代表移投行家族办公室,与参会的财富管理业各位专家学者、行业高层、投资人代表等进行了深入交流。