2018年05月12日 / 公司动态返回上一页

首届移投行家族办公室高级研究员研讨会中国区代表致辞

尊敬的移投行高级研究员们:


大家好!我是移投行中国区代表唐海燕。欢迎大家来到2018 家族财富管理高峰论坛,共同探讨家族办公室的事业与未来。


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作为一名忙忙碌碌的法律人士,大家有没有想过什么样的人群才是最理想的客户?在财富迅速积累的时候,是否也思考如何避免未知的各种风险剥夺我们的所有?看着富豪的新闻,是否也会困惑为何裸捐后还能是世界首富?


这些常见而又不太好回答的问题,可以从某些方面看出家族财富管理存在的重大意义。改革开放以前,国人普遍并不富裕,而今年已经是改革开放四十周年了,一部分中国人凭着勤劳和智慧先富起来了,大家如果看一些分析报告,就会发现富人的数量增长超出我们的想象。为了保持社会稳定,政府要培育广大的中产阶层,构建橄榄型的社会结构。但是,富一代老了,他们的子孙怎样维持家业?重农抑商、身份为重的中国传统社会,并没有形成专业的财富传承制度。而西方从久远的罗马时代就开始考虑如何传承家族财富了,演化至今逐渐形成了财富管理皇冠上的明珠——家族办公室。


我们移投行就是专注于研究家族办公室的。如果“家族办公室”这个词比较陌生,那么替换成家族企业传承工具、值得信任的财富管家、财务自由的终级方案,也许就更好接受了。当然,陌生不代表没有需求,而只意味着市场没有被开发。我们刚经历了资产管理野蛮生产的时代,很多资产管理机构的管理能力只停留在投钱、分红的初级的、朴素的阶段,且监管缺失、鱼龙混杂,甚至有人用民间金融灾害来形容。现在,该是家族办公室出场的时候了。


经过对目前中国家族办公室的样本进行分析,主要可以分为三种:专门为某一超级富豪服务的机构、提供家事咨询的律师团队、提供投资咨询的财富公司。但这三种形态难以称为严格意义的家族办公室。从理念讲,家族基业长青的基石,首先是作为家族精神的文化,其次是人力、智力、社会资源,最后才是财富和金融。从服务讲,家族财富传承不仅需要理财师、税务师,更需要法律筹划和生活定制,让家族成为一种荣耀。从对象看,不仅为单一家族服务,实现家族办公室的使命,更需要为广大的中产阶层服务。


      移投行让大家聚到一起,就是要突破家族办公室现状的局限,真正打开这一蓝海市场。我们要研讨的,是超联合家族办公室模式。移投行组建专家智库研究院,把与家族办公室有关的服务机构融入一个多层次的有机的整体,而另一端则是各地运营中心及合作伙伴引流的客户。我们致力于设计用团队匹配客户的方案,首先要做的就是让大家成为有效组成部分,而不是单打独斗的全才。人做出判断常倾向于已有专业或见识,即使认识到这种局限,也难以事事精通与过问。律师就是典型的专才,但如果不打开视野、转化思维,即使再累再忙,也是低效、低产出的,是有瓶颈的。而家族办室所需要的是综合服务,要求高度的分工与精致的整合。


这次研讨会,是我们移投行团队在对外展示前的内部预备。我们为分散在各地的、有志于从事家族办公室的人才,提供一个组织,一个身份头衔、提供真正有用、高价值的培训课程、提供思路、方向。把移投行推广出去,就是把我们自己推广出去。大家已看到我们的宣传,移投行不但集合有实力的专家,也服务于高净值的客户;最重要的是,通过联合家族办公室模式,才可能设计出新型的、中国市场需要的、高利润的服务产品,以管家的居中的角色,使家族的理念认同与团结一致永恒延续,将财富藏在金融工具和法律架构搭建的避风港内。这就是我所理解的移投行的存在价值。


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为了更好地服务同行,又能帮助合作伙伴对接到客户,移投行设计并推出标准化产品——智库黑卡。分为三类,黄金黑卡主要用于组织同行培训和学习,铂金黑卡主要是为高净值客户提供私人财富专业咨询服务并由此建立信任关系,钻石黑卡为客户量身定制最有效的服务方案。三类黑卡,形成一套家族办公室服务体系的载体及切入点。关于智库黑卡细节问题,大家可以联系我们的运营专家了解详情。


家族办公室行业处在风口,而在座各专家就是移投行起飞翱翔的翅膀。家庭是社会的细胞,家族是社会的未来,而我们就是未来家族的守护者与管理者。让我们为着这个目标而努力吧!



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