各位高级研究员和在座的朋友们，下午好：
非常感谢大家的到来。我是IBKFO专家智库的高级研究员王怀涛律师，也是上海新古律所的主任，同时是上海律协并购重组研究委员会的委员，主要从事身份规划、海外投资、私募基金、并购等方面的法律服务。我在做律师的过程中，有两个切身的体会：
一是律师的匠人思维，有很多优秀的律师对专业研究的非常深，在自己的业务领域中花了大量的时间，成为了专家。这非常好。律师事务所，就是处理事务的，就是做一般人做不了的麻烦事、专业事，这对于律师职业本身是好的。但另一方面，因为提供的是专业技能，希望什么都懂，反而缺乏合作精神，或者不珍惜自己的身体。我见过很多资深律师，接了很多高大上的业务，为此沾沾自喜，加班加点到半夜，发个朋友圈炫耀一下，表达我多么有才，人品多么好，接了这么多活，干都干不完，直到英年早逝。经常看到有些专家，非常可惜。他们累死了还觉得自己很伟大很高明，看看你们这些从不加班的律师，一定是连个案子都接不到，看看我天天加班到半夜还做不完，累死我都愿意。却不知道，他们的委托人、亿万富翁，不一定懂法律、不一定懂财务、不一定懂技术，甚至可以什么都不懂，只懂如何对接资源，却雇佣加班加点的律师为其打工。
二是非常专业的跨境并购，我昨晚还在梧桐树下讲跨境并购的系列课。很多律师梦寐以求的接到跨境并购的业务，认为很高大上，我也为此花了很多时间和精力学习和实践跨境并购的业务，至今我还有一家香港的金融公司，和坐在后面的尼古拉斯魏合伙，专门做海外的金融牌照申请和居间业务，也是跨境并购业务。但后来我发现跨境并购这个业务，市场只有1万亿人民币的容量，非常的小。
我在做了上百家国内私募基金公司的法律顾问后，发现国内的私人财富管理和家族财富管理这个领域非常好，大概在100-200万亿人民币的市场规模，未来是一个巨大的蓝海。但这个领域涉及移民、保险、信托、基金会、离岸架构、遗嘱、税务等各种专业知识，涉及几十个主权国家和离岸中心的法律规定，国内缺乏这样的专家，抱着发展的眼光看的话，正是我们年轻律师最好的市场。
所以，我今天就站在这里，和各位专家一起，研究和实践这一块领域。从去年至今年，我和在座的一些研究员组建了英国的家族办公室、香港的家族办公室和国内的家族办公室，同时帮助了一些朋友和客户组建了自己的家族办公室，到一些三方财富机构或有意向转型到家族办公室的金融机构做实务分享讲座，在该领域积累了较为前沿的实践经验。也到访了十几个国家，与他们总统、大使、外交官员等见面会谈，积累了一定的实践经验。我的课程有《家族办公室在国内本土化的模式》、《身份规划在家族财富管理中的实践》这两节，到时候我会和团队的林海律师一起向大家做个报告，与诸位专家共同交流。
现在我很荣幸的和在座的各位、以及国内100多名志同道合的律师、理财师组建了IBKFO专家智库，这个智库已经成为家族办公室领域的后起之秀，从导师引进、会员筛选、课程设计、教材编纂，俨然一所家族办公室业务的培训学校。最初的设想，希望第一个阶段大家互相认识，专家认识专家；第二个阶段，大家互相联手，在国内去开展讲座和培训；第三个阶段，成为顶尖的咨询公司；第四个阶段，真正去管理客户的资产；第五个阶段，成为一家金融集团。目前第一个阶段和第二个阶段已经实现，下一步就是商业化的问题。前两个阶段不需要商业化，这个问题，我会和咱们的研究员再做深入的研讨。
国内的家族办公室不是很多，我相信，像移投行这样的家族办公室把各位专家从各地像寻宝一样找到，费尽辛苦从民间发掘出来，连接在一起的，也不是很多。大家有的从事保险，有的从事移民，有的从事家族信托，有的从事家事，有的擅长税务，有的擅长金融…就像珍珠一样，由移投行的工作人员发掘出来，来到这里，串成一个珍珠链，发挥更大的价值。士为国之宝，儒为席上珍。移投行因为各位专家的到来，才能称其为智库，才能召开今天的盛会。
从国内家族办公室的背景来看，主要有两个方向，一个是以律师、咨询公司为主的咨询行业、事务性行业，转型提供管理资产服务；一个是以三方财富、资管公司为主的资管行业，转型提供包括全方位咨询、事务性管理在内的服务。
我的理解，家族办公室本质上是一个智囊团，其中必须要有法律专家、金融专家和财税专家。资管背景的家族办公室普遍缺乏法律专业和财税专业能力，而律师或咨询背景的家族办公室普遍缺乏资产管理能力，正如处在第二阶段的咱们移投行。这是中国家族办公室的现状，在国内亿万富翁如雨后春笋般破土而出的现阶段，能够提供综合性服务的家族办公室仍属于凤毛麟角，仍处于群龙无首、野蛮生长的早期阶段。
我呢，长期从事于并购和私募基金第一线的法律服务，时刻密切关注中国的金融市场和政策变动，曾在去年资管新规尚未正式出台仍处于征求意见稿阶段时，应广发私募商学院邀请向来自银行、信托公司、私募机构、期货公司等资管机构的几十位从业人士解读资管新规的征求意见稿，已经深切的感受到资管领域的热情和巨大市场。看到成千上万的从业人员如过江之鲫求知若渴，但有感于当前既缺乏经验丰富的导师，也缺乏像样的学习教材，希望和在座志同道合的律师们组建的IBKFO专家智库研究院，能够承担其培养中国家族办公室业务的综合性人才的重任，教学相长，在培养其他人的过程中，我们也率先成为了专家。
纵观欧美国家先例，我个人认为，在当前的中国，有以下因素在催动家族办公室的迅速发展：
1、从当前国家经济发展看，国家的迅速崛起，造就了越来越多的富有家族和高净值人群，根据胡润研究院2017年度的数据，目前高净值人士在197万左右，主要集中在北京、上海、深圳、杭州等地。高净值人群的发展造就了私募基金的迅速崛起，数据显示，目前中国有23400多家受监管的私募基金管理人。对比西方发达国家，目前美国的私募基金管理人有2800多家，同样作为私人财富管理机构的家族办公室有2000多家，而中国的家族办公室注册的不足40家。
2、从中国的财富管理规模上看，资管新规已经出台，此后的资管产品分为公募产品和私募产品，意味着大资管时代的来临。中国财富管理的规模有多少呢？私募基金50万亿、公募基金12万亿、信托20万亿，算上其他资管计划，总规模超过100-200万亿，其中蕴含了大量家族办公室的市场空间。
3、从客户群体来看，很多大的家族实际上是上市公司实际控制人、上市公司前十大股东、被收购公司的股东等，根据当前中国IPO每年数百家的速度，综合当前中国股市大约60万亿的资金规模，反观美国，其股市约在60万亿美金，中间相差了六至七倍。按目前的IPO速度，大概5-10年后中国的股市和美国规模相当，那时候将会有众多从上市公司获得收益的大股东、牛散、前十大股东需要资产的个性化管理，需要财产的保护和传承，这些也都是家族办公室的业务。
4、从社会学上看，中国的人口高峰在1987年，1987年出生的人已满31岁，正到了财富传承的时间点，这正是家族办公室要解决的问题。有数据表明，中国目前的基尼系数在0.34，发达国家大概在0.15，贫富差距较为严重，一般来说基尼系数超过0.3国家就需要征收遗产税，但中国目前还没有，可以预见不久之后存在较大概率开征遗产税。此时不光超高净值人群，可以说普通家庭也势必需求合理避税的工具，保险、境外信托、身份规划、基金会等都属于考虑范围，必将促进家族办公室的发展。
5、随着中国诚信体系进一步完善，个人征信越来越对个人产生正面或负面的影响。在中国，如果做一个老赖，被法院加入黑名单，不但飞机、高铁坐不了，而且很难再继续开展后续的生意，这是非常无奈的。不久前，浙江法院出台了限制老赖使用驾照的新规定。包括芝麻信用等对个人信用评价体系的建立和完善，违法成本越来越高，这些也会促使商人将企业资产与个人或家庭隔离起来，防止个人资产法人化，而如何操作，就是家族办公室的业务。
6、全球化趋势，CRS和FACTA的全球征税，导致全球的避税格局不得不改变，影响最大的是哪类人？一定是最有钱的那类人，这些人就需要马上行动起来，做出适应和调整，这些就是家族办公室的业务。咱们的研究员大成律所的孙律师是这一领域的专家。
7、中国的中产阶级热衷于炒房和炒股，还热衷于买海外保险，这些都是海外资产配置，但随着财富的增长，会不会考虑在海外设立基金会和家族信托呢？从政治学上看，家族信托和私人基金会是富豪群体与国家的博弈。可以预见社会发展到一定程度，家族办公室必不可少。咱们的研究员从香港专程赶来参会的黄葹蕙律师是这一领域的专家。
移投行家族办公室是因为有BOB\JAMES\ALINA\JASON等工作人员的努力把大家从民间发掘出来，才能让我们坐在这里互相认识，互相合作，让我们非常忙的律师自己组织是很难的，基本上不可能，我提议把掌声送给他们，你们辛苦了！在他们的努力下，移投行在伦敦、香港、上海、广州等地设有运营主体，在国内重庆、成都、昆明、青岛、宁波、江西等地都设有运营中心。
从具体业务上，我所理解的IBKFO主要从事三大块业务的理论研究和实践，一是离岸合规、二是跨境合规、三是境内规划，具体服务或产品包括国内资产配置、国籍身份规划与移民、海外家族信托、私人基金会与传承规划、海内外保险规划、境内慈善信托和基金会管理、境外资产配置、家族治理、财税服务、海外医疗与健康管理、私人定制十个小类。具体内容可在IBKFO专家智库的线上平台做详细了解。
古代智者黄石公说过一句话，“贤人君子，明于盛衰之道，通乎成败之数，审乎治乱之势，达乎去就之理。故潜居抱道以待其时。”家族办公室研究的学问正是如此。
最后以古人的一句话与各位共勉“儒有合志同方，营道同术；并立则乐，相下不厌”，就是刚才我还在北京盈科律所私人财富中心的微信群里同步发布咱们这边的会议情况，他们也希望了解到咱们的进展，我们和从事这类业务的机构和个人并不是竞争对手，相反却可以成为志同道合、共同砥砺、共同进步、并立则乐的合作伙伴。谢谢大家！
