2020年04月10日 / 公司动态返回上一页

财富缩水,移投行(IBKFO)提醒集团公司大股东尽快启动“资产保护”



集团公司大股东一般都直接或间接持有多家公司的股权,有时候甚至控股或参股了几十家乃至数百家公司,但这并不一定意味着资产规模很庞大,有时候,这反而会导致很高的负债或承担巨额债务的风险,当经济下行或公司某个环节出现问题时,这种潜在的风险就可能逐步蔓延到控股股东。

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当公司处于创业时期,为了显示集团的实力或出于税务筹划、业务隔离、多方合作等考虑,故意多开一些公司,这是很多创始股东做的,也确有必要。也有一些公司大股东“狡兔三窟”,通过层层的公司架构、密密麻麻的代持,构建虚虚实实的商业帝国,表面上看杂乱无章,实则暗有法度。

如果把公司大股东(自然人)作为起点,从财务角度去仔细审查他个人的“资产负债表”,就会发现,公司股权并不都是资产,其持股中未实缴的部分实际上就是债务,而如果中间没有“有限责任”的保护,这种债务就可能是极其庞大的。

集团公司的大股东还经常担任主要公司的董事长、法定代表人,甚至担任多家公司的董事长、法定代表人,如果其中刚好有上市公司,则情况又会因涉及到上市公司监管而复杂很多。


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根据我国法律规定,作为公司的大股东兼法定代表人,在违法违规的情况下,会面临民事责任、行政责任甚至是刑事责任等风险,其中最大的两个风险就是承担巨额民事债务和承担刑事责任。因为涉及这两项风险而身败名裂、破产倒闭的不胜枚举。我们粗略的统计了一下,公司大股东兼法定代表人被追究刑事责任的常见罪名不少于34个,有时候法定代表人并不完全知情,甚至实际上是挂名,却仍被追究刑事责任。尤其集团公司旗下的某些公司处在我国北方某些偏远的地区时,这种情况就更为常见,我们曾处理过国内非常知名的富豪因为其投资的孙公司涉及税务问题被北方某县城公安调查的事件,该富豪因此所耗费的人力物力损失均非比寻常。


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经济下行,潮水退去,业务收入紧缩,债务迅速扩张,这时候如果缺乏有效的法律防控,可能只因很小或很偶然的某一两个事件影响,产生连锁反应,就可能会“裸泳”,时间越久,越难挽回,严重的甚至产生恶性循环,在这种情况下,巨额债务和刑事责任的风险就可能会凸显。

提前进行法律风险防控规划,实在是一件极其重要的事情。

如果说“守一攻九”的开创阶段,为了打开局面而不顾风险还可以理解,到了功成名遂、“守九攻一”、“守十攻零”的守成阶段,风险防控对于防止功亏一篑就尤为必要。换句话说,在疫情严重很多公司破产的2020年,能够守住之前的成果,某种程度上就是胜利。

我们此前已经帮助了不少公司做了此类的规划,有些是因为行业风险骤然加剧,有些是因为父亲将集团企业传给儿子而儿子担心上百家公司的债务会吞没现有的资产,有些是因为家庭不和谐担心一旦分配不公平会引起内部斗争,还有一些已经陷入了严重的债务危机甚至大股东已经被通缉,这时候虽然还有防控的余地,但已经有点晚了。


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我们做规划的方式,一般是以某一个人(集团大股东)为出发点,全力为其个人进行规划,有时候也会以其家庭作为一个整体做规划,因为如果不对其配偶做规划的话,债务可能会“绕了一圈”以夫妻共同债务的名义回到了这个人身上。规划的一切目的和根据立场都是以某一个人为核心,所有的规划都是为了当初被设定为出发点的这个人着想。

比如我们会参考资产负债表的方式,指出哪些股权表面上是股权,实际上是债务,哪些公司的高管身份存在风险,最好更换。又如公司是否存在潜在的刑事法律风险。如果是上市公司,还将结合上市公司的监管规定,就其可能涉及到的证券合规问题提出切实的建议。

总之,我们要达到的目标是,用法律方式对集团公司大股东兼法定代表人进行全方位的分析研究,提供合适的资产保护建议,将可能产生的债务危机和刑事风险提前化解,让其个人及家族在法律的保护下,基业长青,兴旺发达。

感谢您阅读本文,如需进一步探讨资产保护话题,欢迎联系移投行。






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